格式條款合同的適用範圍和應註意的問題

論文類別:法律論文 > 法學理論論文
上傳時間:2006/8/21 15:37:00

內 容 摘 要

隨著主義市场的高速,格式條款合同的也越來越廣泛,由於格式條款具有高效性和低成本性,導致了格式條款合同大量的出現,在垄斷較多的公用事業領域更有泛濫之勢,所以,對格式條款合同的適用範圍和應注意的進行探討和,以期對實踐有一定的指導作用。

隨著社會主義市場經濟的高速發展,格式條款合同的應用也越來越广泛,但隨之也出現了這樣那樣的問題,本文試图從格式條款合同的概念、產生、適用範圍及應用應註意的事項等問題做簡要論述,以期對實踐有一定的指導作用。

一、   格式條款合同的特征

根據《合同法》第39條第2款的規定:格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定,並在訂立合同時未與对方協商的條款。包含有格式條款的合同為格式合同,又称為標準合同、定式合同、定型化合同。從這一規定中可以引出格式條款合同是指一方當事人為了重復使用而預先制定的,在訂立合同时未與對方協商並由雙方所接受的,具有完整性和定型化的合同文本。從上述概念的表述看,格式合同具有以下特征:

首先,格式條款合同文本是由一方當事人預先擬定的。此點特征表明,格式條款合同文本在擬定之時,即不是经過雙方當事人互相協商來決定合同的條款,也沒有征求對方當事人的意見,而是由一方當事人單獨預先拟定出來的。

其次,格式條款合同要约的廣泛性、持續性及細节性。格式合同是一方當事人事先擬定而多次重复使用的,這一特征體現在要約方面,即表現為廣泛性、持續性及細節性。所謂廣泛性,指該要約一般總是向不特定的多數人發生,而不只是向某個人發出。所謂持續性,指該要約一般總是在一般較長的時間內發生效力,在合同擬定人在改變經營策略及戰略之前,該要約都可以作為承諾的對象。所謂細節性,指該要約一般都包含了合同的全部條款,無需也不允許對方在承諾時對要约加以任何的修改。

第三,格式條款合同承諾的無奈性。格式條款合同一般是由在社会上頗具經濟或同時具有一定的垄斷地位的一方擬定和使用,其合同一般總是与普通百姓的生活有密切的關聯。因此,作為承諾上的另一方,在承諾與否之間往往只能選擇承諾;在面對要約人提出的條件時,只能毫無保留地選擇接受“要麽同意要麽走開”是一般百姓面對格式條款合同的要約可能作的全部選擇,而在許多情況下,只能选擇同意。

第四,格式條款合同締约的高效性和低成本性。由於格式條款合同的要約事先擬定好被多次的使用,因此要約人不必就每次交易單獨擬定和發出要約;同時格式條款合同的承諾又是相当簡單,所以格式條款合同的締約过程較一般的締約而言,效率高,成本低。這也是格式條款合同得以存在的主要社會原因。

第五,格式合同條款具有事先確定性和不變性。由於格式合同的要約具有細節性,所以格式合同的條款在合同成立之前就已經確定,當事人雙方或者一方在成立之前都已經知道合同的內容,同时每份格式合同的條款是相同的,並且在較長的時間内,合同的內容都是不變的。

第六,格式條款合同當事人經济地位的不平衡性。在一般情況下,格式條款合同的雙方以經濟方面的實力具有较大的差別。提供格式條款合同的一方往往是在經濟方面占有較為明顯的優勢,在社會的某一行業居於事实上或者上的壟斷地位。比如借款合同中單位具有壟斷地位,正因為如此,他才可以通過格式合同的使用,事實上剝夺了對方當事人自由表達意誌的權利,或者說是當事人訂立合同形式上的自由掩蓋了事实上的不自由。

二、   格式條款合同的產生

格式條款合同是社會經濟發展的產物,在人類社會的早期,交易的发生是在單個的主體之間進行的。人們之間的社会經濟地位基本上是平等的,人們之間主要通過單個的意思表示進行彼此的交換,实現自己的生活需要。隨著生產力的發展,交易活動日漸頻繁,人們對交易效率的關註开始成為交易活動的一個重要组成部分。於是,開始出現一些提高交易效率的尝試,比如人們在多次相同的交易活動中使用相同的合同,同時,人們之間的政治及社會地位出現了較大的差距,於是一些交易主体利用自己的優勢地位强迫處於劣勢地位的另一方當事人接受自己提出的不公平、不合理的條件。這樣格式條款合同就開始出現了。但是,格式條款合同真正在交易活動中大量出現還是在19世紀資本主義經济高速發展時期。19世紀以來,随著社會生活節奏的加快,随著競爭導致的壟斷的出現,一些在政治經濟方面占有優勢的大公司、大財團利用自己的優勢地位,大量使用事先擬定好的含有一些對合同相對一方及消费者不公平條款的格式合同獲得巨額的利潤。在不動產買卖,在公司成立,在出版等交易活動中以及在水電、、通訊、能源等領域,出現了大量的所謂“大眾合同”。在這樣的交易活动中,普通的消費者只能被動地接受強加給自己的合同,已完全喪失了討價還價的可能。意思表示的交換已名存实亡。合同的自由只剩下了形式上的自由。

格式條款合同之所以大量出現,其原因主要是對交易效率的追求。格式條款合同大大簡化了交易的過程,省略了意思表示的交換,節約了交易的成本,從而提高了交易的效率。格式條款合同的目的之一是要節約時間。二是由於壟斷的存在。壟断是自由競爭的異化。在殘酷的競爭中,總會有許多的被淘汰,而少數的一些企业則在競爭中不斷壯大,最終在某一行業某一領域取得優於其他同類企業的地位。這些企業一是成為具有壟斷地位的企業。它與其他企業之間就不存在純粹的競爭了。它總会利用自己的優勢地位從自己的競爭对方及普通消費者手中獲取不公平的利益。而格式條款合同正是壟斷者手中一个絕佳的工具。采用格式合同必須以壟斷達到一定的规模為前提。只要競争充分的存在,則難以推行格式條款合同。比如我國某些地方一些攝影楼曾在其攝影服務合同中約定,可拍攝的照片底片不交給顾客。其目的是想通過这樣的約定實現這樣的目的:顧客一旦在其影楼拍攝照片後,以後再想加洗照片,只能到他那裏去。這樣的約定事先由影樓擬定,普通顧客沒有討價还價的余地,因此這樣的合同就屬於格式條款合同,這样的合同明顯地違背了顾客的意誌,顧客對此紛紛表示不滿,於是人們都沒有到這樣約定的影楼去拍攝照片,采用格式合同的影樓不得已只好改變了做法。總之壟斷發展到一定规模,加上交易內容的重復性,交易雙方對效率的追求,導致了格式条款合同大量的出現,在壟斷較多的公用事業領域更有泛濫之勢。

三、   格式條款合同適用的範圍

對於格式條款合同的適用範圍,我國《合同法》第39—41條雖進行了規定但不明確,但在合同實践中,一些在法律法規上垄斷經營的行業,如在邮電、鐵路、航空、城市用電、城市用水、等公用事業和事實上的壟斷經營,如社會保險、旅行、海上運輸等行業中大都適用的是標準合同即格式條款合同。

四、   对格式條款合同的規制

對格式条款合同規制的原因有二種:一是在我國壟斷是計劃經濟的產物,由於我國長期實行計劃經濟,造成了許多行政機關培育和保护的壟斷企業,這些企業習惯了計劃經濟下的經營方式和思維方式,儼然以老大自居,無視整個國家經濟體制的變化,無視普通消費者利益和呼聲,以致自身經营虧損,百姓怨聲載道。在我國由于這些壟斷企業與行政机關有著千絲萬縷聯系,也由於某些人還固守著計劃經濟的思維模式,固守著既得利益,因此必須對壟斷企業進行必要的规制。其二格式條款合同的出現主要歸因於對效率的追求及壟断的行成,這便構成了格式條款合同所具備的優點和弊端,格式合同的優點在於效率,弊端在于提供產品或服務的一方在拟定格式合同時,往往會利用自己的優勢地位,将一些有利於自己而不利於對方或普通消費者的條款訂入合同。提供這樣的合同條款讓自己享有較多的權利,承擔较少的義務和責任,使对方或普通消費者享有較少的權利,承擔較高的義務和責任,因此,如何在合同自由的體制下,維護合同正義,使經濟上的強者不能憑借合同自由之名,壓榨弱者。所以法律對格式條款合同进行了規制。《合同法》第三十九条中對格式條款合同內容提出了三方面的限制:

1、提供格式條款的一方應當遵循公平的原則確定當事人之間的權利和義务,對於格式合同的內容的確定,应當遵循公平的原則。公平原则是民法的基本原則,合同法在第39條特別提出,在於对公平原則的強調,換言之,如果格式合同中的格式條款有違公平原則,法院可以根據当事人的申請直接依據公平原則认定該條款無效或者變更该條款。

2、提供格式合同條款的一方應當采取合同的方式提請對方註意免除或限制责任的條款,使用格式条款的當事人應當盡到合同的提請註意的義務。提请註意義務是格式合同使用人的一項非常重要的義務。各國法律都要求格式合同的使用人必須合理地提請消費者對該格式條款加以註意。首先,就文件的性質而言,“文件的外型須予人以該文件載有足以影響當事人權利之約款之印象,否則相對人收到該文件根本不予閱读,使用人之提請註意(通知或公告)即不充分”。同時,文件的內容使用的語言必須是清楚的。“如果文件上沒有任何引人註意免責條款的語句,或者上面的詞語被日戳掩蓋難以辨認,或者免責條款被大片的廣告所遮蓋,該免責條款就不能訂入。”其次提請註意的而言,可以采取個别提請註意或公開張貼公告二种方法。但是個別提請注意是原則,公開張貼公告是例外。再次提請註意必須是在合同訂立完成之前,因為只有在合同訂立之前,消費者知道免責條款的存在及其真意,才會決定是否訂立合同,最後提請註意必須達到相當的程度以至於是以使相對人註意到免責條款的存在。

3、提供格式合同的一方當事人應當按照對方的要求對該條款予以說明。對格式條款进行說明也是格式合同使用人的一項重要的義务。格式條款在許多情況下要涉及到一些專業方面的知識,一般的社會民眾對此缺乏專業的了解,为此,法律強加給格式合同的使用人對格式條款进行說明的義務。

五、   格式條款的無效

由於格式条款是當事人為了重復使用而預先擬定,並在訂立合同時未与對方協商的條款,可以很容易產生對對方當事人合法權益的侵害。基於這些考慮,《合同法》第四十条特別規定了格式條款強制无效的情況,格式條款無效主要有三種:

第一,格式條款具有合同法第五十二條規定的五種无效情況的該條款無效,這五種情形是:1、一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同,損害国家利益;2、惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益;3、以合法形式掩蓋非法目的;4、损害公共利益;5、违反、行政法規的強制性規定。

第二,格式条款具有《合同法》第五十三條規定的二種免責條款無效情況的,該條款無效。這二種情形是:1、造成對方人身傷害的;2、因故意或重大过失造成對方財產損失的。

第三,格式條款免除提供格式條款的一方當事人的責任,加重對方責任,排除對方当事人的主要權利的,該條款無效。合同以當事人之間的權利和義務為,公平原則是民法、合同法的基本原則。如果當事人之間的權利和義務有違公平原則,則该條款無效。

六、   格式條款合同適用中應註意的

眾所周知,格式條款合同雖然適應了當代生活的快速便捷、高效的需要,但毕竟使相對人失去了討價還價的機會,容易損害相對人的利益,因此在適用格式條款合同还應註意以下問題:

1、格式條款訂立的原則問題

依據《合同法》第三十九條第一款的規定:采用格式条款訂立合同的,提供格式條款的一方應當遵循公平原则確定當事人的權利和义務,並采取合理的方式提請對方註意免除或限制其責任的條款,按照對方的要求,對該條款予以說明。

2、權利與義務的一致性問題

提供格式條款合同的一方應當遵循公平、公正原則,來確定當事人之間的權利和義務,如果提供方利用格式條款合同排除了對方當事人之間的重要權利或者免除自己的主要義務,則該條款将被認定為無效。

3、格式條款合同的无效或撤銷問題

在審判實踐中要根據交易的習惯,根據以往的經驗,尤其是要考慮到法律對格式條款的規範目的,即實現当事人之間的利益平衡,貫徹公平原則,來謹慎地进行運用。

4、格式條款合同的解釋问題

如果合同雙方當事人對该格式條款合同中的理解發生争議,應按照通常的理解予以解釋。如果格式條款有兩種以上解釋的,應当作出不利於提供格式條款合同一方的解釋;如果合同中既有格式条款,又有非格式條款,只有兩種條款出現不一致,就應当采用非格式條款,因為这樣既尊重了當事人的意思,也有利於保護消費者的利益。

【資料】

1、《中華人民共和國合同法》第39—41條。

2、李國光主編《合同法釋義與適用》,新華出版社1999年3月年版,第169—178頁。

3、《消費者权益保護法》第24条。

4、《海商法》第126條。

5、《漢语詞典》,商務印書館,1996年版。

6、司法部國家司法中心編:《2003年國家司法考試法律法規汇編》,政法大學出版社,2003年版。

7、司法部國家司法考試中心編:《國家司法考試辅導用書》,法律出版社,2003年版。

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