淺論格式合同

論文類別:法律論文 > 民法論文
上傳時間:2007/8/18 16:53:00

论文摘要

工商,交易頻繁發生,格式合同比比可見,自上世紀九十年代以來,借消費者保護運动興起的“東風”,格式合同開始引起學者的關註,特別是近兩年點评“霸王”條款活動,使國內對格式合同的和立法日漸增多,為將來的深入研究打下了基礎和提供了素材。但不可否認,我們對格式合同的研究才剛剛起步,還有許多研究需要進一步深入,認识和了解格式合同的範圍還需要進一步擴大。
正是在这樣的背景下, 本文在借鑒前人研究成果的基礎上,闡述了有關格式合同的概念及特征,通過對國外有代表性的幾個國家就格式合同的立法、司法規制的比較,對我国格式合同的和現狀進行了闡述。隨后,通過邏輯論證方式,對格式合同的利弊表現及其規制的法理基礎進行了分析。最後,文章提出了對格式合同可進行的一些改進措施,以期能为將來的相關研究提供借鉴價值。

關鍵词:合同 格式合同 法理基礎

1.格式合同的概念與特征
1.1 格式合同的概念
格式合同這一概念在現今的法律領域已經被廣泛使用與關註,但它並非中華法系里的概念,而是從西律文化中引進的。對於它的理解,西方各國也不甚一致,歸纳下來主要有以下幾種:美、日和法國等國家將其稱为“附和合同”、“附意合同”,法国法中的“附合合同”是指“一方當事人對於另一方當事人事先已經確定的合同條款只能表示全部同意或者不同意的合同,亦即一方當事人要麽從整體上接受合同條件,要么不訂立合同,而所謂的‘不訂立合同的選擇’,客觀上又根本不存在。” 另一種對格式合同的称謂是“一般交易條款”,持有此種概念的有德國,意大利,奧
地利等国。我國地區的《消費者保護法》将格式合同稱為定型化契約,是指:“經營者為與不特定多數人訂立契約之用而單方預先擬訂之契約條款。” 其他還有一些有关格式合同的稱謂,如以色列稱之為“標準合同”,葡萄牙稱之為“加入合同”。以上各國所定義的格式合同,总體上看只是格式合同的調整和使用範圍有所不同,在概念所詮釋的本質特征方面並无根本差異。
我國法學領域對格式合同概念的理解也不尽相同,有的學者的表述是:“由一方當事人、有关團體或國家機關制定的,或由國家法律直接規定的,包括全部交易條款的一種合同。” 有的學者的表述是:“由一方當事人預先制定的、並由不特定的第三人所接受的、具有完整的和定型化特點的格式條款。” 還有許多學者對格式合同下了形形色色的定義,我國《中國人民共和國合同法》第39條第2款規定:“格式條款是當事人為了重复使用而預先擬定,並在訂立合同時未與對方協商的條款”。
1.2 格式合同的特征
格式合同的特征概括下來一般以下幾個方面:
1、合同條款的不可協商性。格式合同的使用人通常從自己的目的、利益角度出發,制定和使用格式合同,而作為合同的相對人,對格式合同的和具體條款並無協商和討價还價的余地,即要麽接受,要麽走開,從而排除了一般雙務合同的平等協商(要約與承諾)過程,這是格式合同的最主要特征。
2、同條款由一方預先擬定。一般而言,普通合同的條款都是由雙方在平等協商過程中確定的,每個條款都體現了双方共同的意思表示和締约目的。而在格式合同中,條款的内容和形式都是由使用人預先確定和設置好的,並未與相對人能進行平等的協商。
3、合同雙方地位的明顯不平等性。在格式合同中,雙方當事人的地位明顯不平等。這種不平等既有雙方締结合同背景中實力與地位的差異(通常表現為一方為具有壟斷地位的公益企業),也有在定合同中事實上的不平等,如條款由一方预先擬定,另一方要麽接受要麽走開。應該說,這種双方地位的不平等是格式合同產生的直接根源。
4、格式合同的要約具有廣泛性、持續性和細節性 。廣泛性是指格式合同的使用人是針對不特定多數的相對人發出邀約的,而非針對某一特定相對人。持續性是指格式合同是為就同種或同類情況的反復使用而制定的,並非一次使用便告終結。細節性是指格式合同的要約中一般都包括了合同的全部條款,內容詳尽具體,直接可結合實際。

2.国外相關狀況分析
2.1國外對格式合同的規制
針對使用格式合同一方當事人處於各方面的优勢這一實情,各國的法律制度均以不同的方式做出了反映。因為人们普遍認識到,在一方居於經济強力地位的情況下,交易關系難以實現平等與自由。自20世紀70年代以來,欧洲各國紛紛建立了對格式合同的效力進行审查的法律制度,大多數國家以不同方式實施了有關的法律。縱觀各國有關格式合同的規制,主要有以下兩種做法:
第一種做法是以德國為代表的制定專門法律規範格式合同。長期以來,德意誌聯邦共和國規定,只有法院有權對付不適當交易條件並提供保護,對此法院最初一般只引用《德國民法典》有關條文處理,而沒有制定专門法律。1977年4月1日德國施行了《規範通用交易條件權利法》。該法不僅規定了格式合同的性質,並對哪些條款應该歸於無效作了範圍極為廣泛的明確規定,只要有爭議的條款屬於其中之一,就可被宣告無效。除德國外,英國也先后制定、頒行了一系列專門規範格式合同的單行法。如 1977年的《不公平合同條款法》、1974年的《消費者信用法》、1973年的《公平交易法》。這些法律主要賦予法官及有關機构依據“合理性”標準对合同的內容,尤其是免責和限責条款進行審查的權利。
第二種做法是以德國、瑞典、英國、荷蘭、奧地利、法國為代表的建立對格式合同的預防性審查制度。所謂預防性審查制,在有的國家是法律賦予一定的機構对企業主 (即經濟優勢方)的市場行為進行審查的權限,而有的國家則是建立“集團訴讼制度”。在英國,擔負这一責任的是一個特別行政機構即“公平交易局” ;在瑞典是由“消費者——護民官”領導的特別行政機構。在通用交易條件被使用之前,上述機構依法有權對這些條件的公平性、合理性进行審查,一旦這些機构認為這些條件系企業主濫用合同自由的結果,其使用後會損害合同相對人利益的,他們有權直接代表消費者與企業主談判,要求企業主更正其行為,取消這些條件。如果談判未能發生期待的結果,則這些機構有權直接向法院提起訴訟。“集團訴訟制度”的核心是:一些團體,尤其是消费者協會,有直接代表消費者向法院提起訴訟的權利。通過法院的判決,企業主們在未來使用被法院認定為不許可的合同条款的行為將被禁止。如果被投訴的企業主有違背這一判決的行為,法院有權判處其向國家繳納罰金或向投訴人缴納違約金。
除上述两種規制外,也有的國家直接在民法典或商法典中規範格式合同,援引民法典中所確立的基本原則,如“善良風俗”、“公共秩序”、“自由不得濫用”原則禁止企業主和消費者间使用不公平的格式條款。縱观各國對格式合同的規制,均根據本國的實情制定,各有特色。
2.2對國外相關情况的分析
對比以上國家的實際情況,采用制定專門法律規範格式合同的做法,其好处在於法律對格式合同有明確、詳盡的規定,內容完善,立法體系,邏輯嚴謹,使司法機關處理相關糾紛有明確的依據。故合同中利益受損害一方當事人可以根據不自願的合同条款的無效性規則,對其合同相對人提起訴訟,或者施行與這些訴訟相应的自我保護。但這種措施仅能阻止受訴個案不自願的合同條件的應用,卻不能杜絕企業主在與其他人進行交易時繼續使用这些條件。況且,利益受損害的一方當事人限於個人理智、知識、財力和精力的欠缺,有时會放棄訴訟,選擇接受那些對其不利的合同。這就給企業主們明目張膽地使用這些不許可的合同條款提供了客觀上的可能性。而適用預防性审查制,由於並不限於個案處理,能夠徹底地防止不許可合同條款的應用,因此可以起到標本兼治,廣泛保護消費者利益的作用。

3.對我國格式合同的法理分析
3.1我國對格式合同的相關規制
為防止合同關系當事人濫用合同自由權利,體現民法的公平、正義精神,我國在借鑒先進国家經驗的基礎上,首次在1999年頒行的統一合同法中對格式合同進行了規制。所不同的是,在立法體例上,我國没有采用單行法的形式,而是將有關格式合同的規制納入合同法總則部分第二章“合同的訂立”中。
第一,規定格式合同条款使用人的特殊義務。
首先,在原則上,提供格式合同條款的一方在擬定条款時應當遵循公平原则確定當事人之間的权利和義務 ;在規定免除或者限制其責任的條款時要合理公正,不得將免責條款強加給對方,以損害消費者的利益。
其次,在格式條款內容已經確定使用過程中,使用人要履行兩項義务,一是提示義務。即以合理的方式提請對方註意合同當中限制責任和免除責任的條款,且提示的方式應達到足以引起一般相對人註意的程度;二是說明義務。即如果對方有要求,提供、使用格式條款的一方應當向對方說明免責和限責條款的含義。如果當事人違反了這兩項義務,沒有提示或拒絕說明,這個條款不發生法律效力。
第二,直接規定某些條款無效。依合同法的規定,格式合同中的三種條款無效。一是免除故意和重大責任的條款無效,如规定“在承運過程中货物損壞不予賠償”。二是免除人身傷害責任的條款無效,如規定“工傷概不負責”。三是免除提供格式條款一方責任、加重對方責任、排除對方主要權利的条款無效。
第三,對格式合同的條款理解不一致時,適用特殊解釋規则。合同法規定,當使用格式合同方和相對人對某一条款的理解發生爭議時,首先應當按照通常理解予以解釋。如果對格式條款有兩種以上解釋的,受訴的人民法院或仲裁機構應當采用不利於使用格式條款的一方當事人的那個含義,作出不利於提供格式條款一方的解釋。
此外,合同法還规定,在一個合同中既有格式條款又有非格式條款,在兩者內容發生不一致時,應當以非格式條款為主。
3.2我國格式合同在制定上的優點
應當肯定,合同法的上述內容是根據我國國情,在廣泛参鑒發達國家和地區的立法經验,認真地斟酌審查後加以歸納制定出來的,這項制度從無到有本身就是一大進步。它體现了民法的公平性和正義性,體現了我國法律對人權的切實重视和保障。

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